8月15日，中國人民銀行開展4000億元1年期中期借貸便利(MLF)和20億元7天期公開市場逆回購操作，中標(biāo)利率均比前次操作下降10個基點(diǎn)，遠(yuǎn)超市場預(yù)期。值得注意的是，這是央行繼今年1月17日以來第二次下調(diào)1年期中期借貸便利和7天期逆回購利率。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，1年期中期借貸便利和7天期逆回購利率年內(nèi)兩次下調(diào)，傳遞出央行持續(xù)降低社會融資成本，支持實(shí)體企業(yè)發(fā)展的明晰信號，有實(shí)體產(chǎn)業(yè)的外貿(mào)企業(yè)有望從中受益。不過，要更好解決外貿(mào)企業(yè)融資難、融資貴的問題，還需要采取更多系統(tǒng)性措施。
利于企業(yè)穩(wěn)訂單降成本
“貸款像一場及時(shí)雨，讓我們不僅能穩(wěn)住以前的訂單，還能繼續(xù)研發(fā)幾款更輕便、更實(shí)用的新產(chǎn)品，爭取年內(nèi)推出來，拓展更大市場空間。”重慶卡濱通用機(jī)械有限公司創(chuàng)始人楊廷剛表示，公司專注于通用機(jī)械產(chǎn)品研發(fā)，以高品質(zhì)產(chǎn)品開拓全球市場，獲得了不少訂單。
然而，作為小微企業(yè)，新冠肺炎疫情發(fā)生以來，該公司不僅要面對產(chǎn)品原材料價(jià)格不斷上漲、銷售回款周期拉長等挑戰(zhàn)，還要面對沒有貸款記錄、缺少足夠的抵押物等困境，資金周轉(zhuǎn)困難一度讓企業(yè)感受到生存受到挑戰(zhàn)。幸好中國工商銀行重慶巴南支行的一批青年客戶經(jīng)理深入走訪，為企業(yè)提供了200萬元的信用貸款，讓企業(yè)可以加快產(chǎn)品研發(fā)上市，獲得周轉(zhuǎn)資金。
這并非個案。受疫情影響，外貿(mào)企業(yè)尤其是中小微企業(yè)不僅面臨海外訂單減少等影響，而且原材料、海運(yùn)、匯率、人工等成本都在上升，營收和利潤受到壓縮，資金壓力不小。
8月15日，為維護(hù)銀行體系流動性合理充裕，中國人民銀行開展4000億元中期借貸便利(MLF)操作含對8月16日MLF到期的續(xù)做和20億元公開市場逆回購操作，充分滿足了金融機(jī)構(gòu)需求。MLF操作和公開市場逆回購操作的中標(biāo)利率分別為2.75%、2.0%，均下降10個基點(diǎn)。
這為外貿(mào)企業(yè)融資傳遞出新的積極信號。資深產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)研究人士王劍輝在接受國際商報(bào)記者采訪時(shí)表示，中期借貸便利或其他補(bǔ)充信貸工具是央行貨幣政策調(diào)整的輔助工具，可以反映出央行的貨幣政策取向，表明現(xiàn)在央行鼓勵資金價(jià)格下調(diào)，推動降低資金使用成本，以更好支持眾多實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，涉足制造領(lǐng)域的外貿(mào)企業(yè)也將從中受益。
中國民生銀行首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家溫彬表示，從經(jīng)濟(jì)基本面看，7月制造業(yè)PMI再度回落1.2個百分點(diǎn)至49%，降至50%的榮枯線以下，表明包括諸多有進(jìn)出口業(yè)務(wù)的制造業(yè)企業(yè)正在承壓。央行下調(diào)1年期中期借貸便利和7天期逆回購利率有利于降低社會融資成本。
政策落地仍需持續(xù)發(fā)力
“我們申請了2筆1000萬元的貸款，年化利率比以往正常融資要低0.5%左右，幫助我們抓住了大商機(jī)。”作為一家以滑雪用品為主的小微外貿(mào)企業(yè)，北京自然力量科技貿(mào)易發(fā)展有限公司已享受到低融資成本帶來的優(yōu)惠。
該公司聯(lián)合創(chuàng)始人周航表示，公司近幾年業(yè)務(wù)快速發(fā)展既得益于北京冬奧會的強(qiáng)大吸引力，也得益于專門針對小微外貿(mào)企業(yè)的轉(zhuǎn)貸款模式。通過該模式，政策性銀行可以向中小商業(yè)銀行提供低成本資金，進(jìn)而向小微企業(yè)提供融資支持。
有了資金澆灌，中小微外貿(mào)企業(yè)的發(fā)展天地更寬。尤其是銀行機(jī)構(gòu)不斷開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新，能夠?qū)⒏嗾呃孟蛐∥⑵髽I(yè)傳導(dǎo)。
“在困難時(shí)期，與融資貴相比，企業(yè)更關(guān)注融資難的問題。”中國企業(yè)聯(lián)合會研究部研究員劉興國在接受國際商報(bào)記者采訪時(shí)表示，從中國企業(yè)聯(lián)合會開展的2022年三季度企業(yè)經(jīng)營情況展望問卷調(diào)查結(jié)果看，不少企業(yè)反映，金融加大對實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度的政策沒有得到很好落實(shí);紓困幫扶政策未落實(shí)，抽貸壓貸等現(xiàn)象在部分企業(yè)仍有發(fā)生;一些企業(yè)的經(jīng)營情況非常困難，迫切需要銀行提供信貸支持，但融資需求經(jīng)常難以得到滿足。
劉興國進(jìn)一步認(rèn)為，MLF操作和公開市場逆回購操作的中標(biāo)利率的下調(diào)雖然傳遞出金融澆灌實(shí)體企業(yè)的信號，但要讓更多實(shí)體企業(yè)尤其是中小微實(shí)體企業(yè)享受到利好政策，還需要做更多功課。
王劍輝也認(rèn)為，要想讓實(shí)體企業(yè)對資金成本的降低有實(shí)際感受，還需要在市場傳導(dǎo)等方面下功夫，比如需要優(yōu)化銀行、券商、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)的考評機(jī)制，適當(dāng)擴(kuò)大容錯空間，鼓勵業(yè)務(wù)人員在合法合規(guī)的基礎(chǔ)上多給予企業(yè)金融支持。同時(shí)要圍繞經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇，圍繞支持企業(yè)生產(chǎn)恢復(fù)，在財(cái)政政策、貨幣政策等方面系統(tǒng)性發(fā)力，這樣才能讓支持實(shí)體企業(yè)發(fā)展的各項(xiàng)政策效果發(fā)揮到最大。
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